Analyste Senior LCBFT

Banque nouvelle génération fondée sur l’innovation et la performance technologique, Delubac & Cie accompagne dirigeants, institutionnels et particuliers dans leurs projets professionnels et personnels, avec l’agilité d’une fintech et la solidité d’une maison centenaire.

Pionniers des nouveaux modèles financiers 1ʳᵉ banque française enregistrée PSAN, experte en cryptoactifs, fintech et technologies Web3.

Expertise ciblée sur des secteurs à haute valeur ajoutée Entreprises en difficulté, environnements géopolitiques complexes, technologies émergentes, immobilier professionnel…

Culture de l’initiative & de l’impact Des projets ambitieux dans chaque département, portés par une forte autonomie et l’envie de faire bouger les lignes.

Une banque à taille humaine & agile 450 collaborateurs engagés en France, avec des circuits de décision courts pour plus de réactivité.

Présence internationale en pleine croissance Un accompagnement global sur des marchés variés, pour répondre aux enjeux de nos clients partout dans le monde.

Vous aimez les challenges ? Envie de faire bouger les lignes dans la finance ? Rejoignez une banque innovante en pleine expansion

Le poste

Au sein de la direction de la Sécurité Financière, rattaché au pôle dédié à la LCB/FT & Crypto, l’Analyste Expert LCB-FT a pour rôle et mission de participer à :

• La prévention des risques de non-conformité en matière de sécurité financière liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme (LCB/FT) et au non-respect des mesures de sanctions & embargos, notamment dans le cadre des activités liées aux cryptoactifs ;
• La mise en œuvre opérationnelle du dispositif de surveillance des transactions a posteriori (LCB/FT) conformément à la politique de risque de la banque et des procédures en vigueur;
• La conduite du changement, en pilotant ou en contribuant à des projets transverses (évolution des outils de surveillance des transactions, amélioration des processus d’analyse, adaptation des dispositifs aux nouvelles exigences réglementaires) ;
• La formation des différents services sur les sujets de sécurité financière et l’accompagnement des Directions Commerciales dans la mise en œuvre de leurs obligations de contrôle des opérations.

Activités quotidiennes

• Participer à la veille réglementaire et l’actualisation du dispositif de sécurité financière de la banque sur les thématiques liées à la surveillance des transactions au regard des évolutions réglementaires et de la stratégie de la banque;
• Réaliser des examens renforcés, notamment sur des dossiers complexes, nécessitant un haut niveau d’expertise métier;
• Réaliser des déclarations de soupçon en tant que déclarant de la banque;
• Réaliser des contrôles 4 yeux sur les examens renforcés et déclarations de soupçon rédigés par d’autres collaborateurs du pôle ;
• Conseiller, sensibiliser et former les équipes commerciales en charge du traitement des alertes de premier niveau;
• Mettre en œuvre les contrôles de 2ème niveau.

Activités périodiques

• L’amélioration du dispositif LCB/FT (outil, création et mise à jour de procédures et de modes opératoires, accompagnement de la montée en compétences de l’équipe commerciale dans le traitement des alertes);
• La contribution aux projets de l’équipe sécurité financière;
• La constitution des indicateurs de pilotage et la rédaction de communications à la Direction de la Banque

Profil recherché

Formation : Bac+4/5 de type universitaire ou école de commerce (formation juridique, master en conformité, audit, banque/finance)

Expérience : Minimum 5 ans d’expérience en conformité, sécurité financière, audit ou gestion des risques, idéalement acquise au sein d’un établissement bancaire. Une expérience dans le domaine des cryptoactifs serait un plus.

Compétences Techniques:

• Maîtrise des réglementations LCB-FT et des attentes des autorités de supervision (ACPR, GAFI, etc.)
• Très bonne connaissance des typologies de blanchiment ;
• Capacité à analyser des situations complexes et à formuler une recommandation adaptée au niveau de risque identifié ;
• Bonne connaissance des régimes de sanctions économiques internationales (OFAC, UE, ONU) ;
• Anglais professionnel courant (oral et écrit) ;
• Maîtrise des outils bureautiques, notamment Excel ;
• Capacité de communication.

Compétences Comportementales:

• Méthodique et organisé(e) ;
• Excellentes capacités d’analyse, de synthèse et de prise de décision ;
• Autonomie et gestion des priorités ;
• Discrétion ;
• Aisance dans la transmission des connaissances (pédagogie) et dans la conduite du changement (adaptation des pratiques, accompagnement des équipes) ;